Куда выгодно вложить деньги в 2020 году

Говорят, что надвигается один из самых крупных экономических кризисов за последние несколько веков. И последующие пару лет могут стать тяжелыми как для трудоустройства, так и для поиска выгодных инвестиционных инструментов.

Поэтому я хочу вам рассказать, куда можно выгодно вложить деньги в 2020 году. Важно не просто сохранить средства, а постараться их приумножить различными инвестиционными инструментами.

Ну и конечно же будем рассматривать все на графиках и сравнивать цифры с кризисом 2008 года, как разные виды инвестиций показывали себя в такой ситуации и на чем выигрывали тогда инвесторы.

1. Просто купить валют

В 2008 году, когда начал разгораться кризис, спрос стал меньше, производство снизилось. Соответственно, нефть стала менее востребованной и она начала падать резко в цене. Цена на нефть в апреле 2008 года была $147/барр., а уже к ноябрю того же года упала до $51.

Это событие называют одним из главных, почему рубль подешевел относительно доллара. Тогда доллар за короткий срок показал рост на 66%. Но потом отскочил. Если мы возьмем срок в 3 года, видно что это не такой большой рост. Было ₽24.4 за $1, а стало ₽30 в 2011 году (23% рост цены за 3 года).

Если вспомнить, что банки продают доллары с наценкой 2-3%, а принимают обратно на 1-2% дешевле реальной цены. То получается не самый выгодный инструмент для инвестирования. Ведь мы никак не спасаемся от кризиса.

2. Вложиться в акции компаний

Уоррен Баффет сделал целое состояние на простом инвестирование денег в акции. И он находится на 3-ем месте в списке Forbes богатейших людей мира. Баффет говорит, что самые выгодные сделки совершались в кризис. И сейчас он сам ждет падение цен на биржах, чтобы закупиться.

Разделим рынок акций на 2 типа: русские и зарубежные компании. И сравним их показатели роста цен в 2008 году. Почему разделяем рынки? Да потому что для покупки зарубежных акций необходимо иметь ₽100 000 для инвестирования! А так же есть дополнительные правила у брокеров.

Покупка акций русских компаний

Для примера я не буду брать лидеров по росту цены в акциях. А возьму обычную крупную компанию, как Сбербанк. Где в начале 2008 года можно было купить акции по ₽79-80₽ за штуку. Потом за год произошел обвал цены до ₽12.85 и возврат до ₽100.

За те 3 года мы бы получили +25% роста к цене. А еще нам выплатили бы дивиденды +1.5% за этот срок. То есть всего 26.5% прибыль за 3 года. При учете что использовали ИИС. Впрочем, акции других компаний показывали такой же результат, либо немногим хуже.

Покупка акций зарубежных компаний

Решил для сравнения взять MasterCard из-за крупной капитализации и тогда казалось, что компания активно развивается! И они показали хороший результат на фоне остальных. Для сравнения index S&P 500 показал за 3 года -8.3% в цене.

MasterCard в начале 2008 года стоил $20.6, потом вырос до $31 и резко упал к началу 2009 года до отметки $14. Кризис сказывался просто на всех. Однако к началу 2011 года вернулся на отметку $24 за акцию. Теперь вспоминаем, что это одна из самых щедрых компаний по дивидендам.

За 2009, 2010 и начала 2011 года мы бы получили 21,82% выплат по дивидендам. Компания 3 раза в год выплачивает деньги. В общем общая прибыль за 3 года в долларах: 41,82%. Теперь вспоминаем, что доллар подорожал на 23% за этот срок. Получается, что мы такими инвестициями заработали 64.82% в рублях.

3. Покупка драгоценных металлов

Бытует такое мнение, что золото имеет под собой настоящую ценность и для сохранения денег, необходимо инвестировать только в него. Еще золото называют антикризисным решением, поэтому проверим, правда ли это.

Обычно золото покупают для хранения 20-50 лет, то есть на большом промежутке мы увидим разницу. Понимаю, что смешно, но возьмем срок так же в 3 года с 2008 по 2011. Посмотрим на график цены и сделаем небольшие выводы.

В январе 2008 года цена была $985 за унцию золота. Это была рекордная цена на тот момент, но кризис отразился и здесь. К сентябрю того же года увидели спад до $747. Просто нужно вспомнить, как банковский сектор продавал золото.

Цена уже к началу 2011 года била новые рекорды — $1 438 за унцию золота. Рост цены на 92.76% за 3 года в долларах! Теперь переводим эту сумму в рубли +23% от роста цены на доллар. И получаем 115.76% прибыли за 3 года.

4. Банковский вклад с реинвестициями

Стоит понимать, что государство борется с кризисом и один из инструментов в такое время — понижение ключевой ставки. А так же увеличения процента по вкладам. Поэтому рассмотрим данный способ, как спасения своих денег.

Процентная ставка по банковским вкладам в рублях:

• 2008 — 11,2%;
• 2009 — 11,2%;
• 2010 — 6,8%.

Если бы у нас был 1 000 000 рублей и мы сделали бы вклад, то через 3 года с учетом реинвестирования у нас было бы 1 320 628 руб. То есть 32% прибыли за 3 года.

Вывод

Кризис 2008 года пришелся на середину года и это отобразилось на всех графиках цен. Начиная от нефти, заканчивая золотом. В общем-то идеальных инструментов для сохранения денег в такой момент нет.

Однако если мы берем период в 3 года, то сразу же видно, как разные сферы оправлялись от кризиса и кто это делал быстрее всего. Поэтому на основе этих событий могу предположить куда можно выгодно вложить деньги в 2020 году, чтобы заработать в течении 3-5 лет.

Виды вложений 2008-2011:

• Index S&P 500: -8.3%;
• Купить доллар: +23%;
• Акции Сбербанка: +26.5%;
• Банковский вклад: +32%;
• Акции MasterCard: +64.82%;
• Купить золото: +115.76%.

Не стал добавлять рынок недвижимости, там были отрицательные цифры. А так же нет криптовалюты т.к. её на тот момент не существовало. Поэтому рассмотрел другие популярные способы инвестирования используя самые простые решения.