Куда выгодно вложить деньги в 2020 году

Говорят, что надвигается один из самых крупных экономических кризисов за последние несколько веков. И последующие пару лет могут стать тяжелыми как для трудоустройства, так и для поиска выгодных инвестиционных инструментов.

Поэтому я хочу вам рассказать, куда можно выгодно вложить деньги в 2020 году. Важно не просто сохранить средства, а постараться их приумножить различными инвестиционными инструментами.

Ну и конечно же будем рассматривать все на графиках и сравнивать цифры с кризисом 2008 года, как разные виды инвестиций показывали себя в такой ситуации и на чем выигрывали тогда инвесторы.

1. Просто купить валют

купить валюту (доллар или евро) и переждать кризис. График usd 2007-11 год

В 2008 году, когда начал разгораться кризис, спрос стал меньше, производство снизилось. Соответственно, нефть стала менее востребованной и она начала падать резко в цене. Цена на нефть в апреле 2008 года была $147/барр., а уже к ноябрю того же года упала до $51.

Это событие называют одним из главных, почему рубль подешевел относительно доллара. Тогда доллар за короткий срок показал рост на 66%. Но потом отскочил. Если мы возьмем срок в 3 года, видно что это не такой большой рост. Было ₽24.4 за $1, а стало ₽30 в 2011 году (23% рост цены за 3 года).

топ 4 мировых валют

Если вспомнить, что банки продают доллары с наценкой 2-3%, а принимают обратно на 1-2% дешевле реальной цены. То получается не самый выгодный инструмент для инвестирования. Ведь мы никак не спасаемся от кризиса.

2. Вложиться в акции компаний

Уоррен Баффет сделал целое состояние на простом инвестирование денег в акции. И он находится на 3-ем месте в списке Forbes богатейших людей мира. Баффет говорит, что самые выгодные сделки совершались в кризис. И сейчас он сам ждет падение цен на биржах, чтобы закупиться.

Разделим рынок акций на 2 типа: русские и зарубежные компании. И сравним их показатели роста цен в 2008 году. Почему разделяем рынки? Да потому что для покупки зарубежных акций необходимо иметь ₽100 000 для инвестирования! А так же есть дополнительные правила у брокеров.

Покупка акций русских компаний

Покупка акций русских компаний на примере сбербанка

Для примера я не буду брать лидеров по росту цены в акциях. А возьму обычную крупную компанию, как Сбербанк. Где в начале 2008 года можно было купить акции по ₽79-80₽ за штуку. Потом за год произошел обвал цены до ₽12.85 и возврат до ₽100.

За те 3 года мы бы получили +25% роста к цене. А еще нам выплатили бы дивиденды +1.5% за этот срок. То есть всего 26.5% прибыль за 3 года. При учете что использовали ИИС. Впрочем, акции других компаний показывали такой же результат, либо немногим хуже.

Покупка акций зарубежных компаний

Покупка акций зарубежных компаний на примере mastercard

Решил для сравнения взять MasterCard из-за крупной капитализации и тогда казалось, что компания активно развивается! И они показали хороший результат на фоне остальных. Для сравнения index S&P 500 показал за 3 года -8.3% в цене.

MasterCard в начале 2008 года стоил $20.6, потом вырос до $31 и резко упал к началу 2009 года до отметки $14. Кризис сказывался просто на всех. Однако к началу 2011 года вернулся на отметку $24 за акцию. Теперь вспоминаем, что это одна из самых щедрых компаний по дивидендам.

За 2009, 2010 и начала 2011 года мы бы получили 21,82% выплат по дивидендам. Компания 3 раза в год выплачивает деньги. В общем общая прибыль за 3 года в долларах: 41,82%. Теперь вспоминаем, что доллар подорожал на 23% за этот срок. Получается, что мы такими инвестициями заработали 64.82% в рублях.

3. Покупка драгоценных металлов

Покупка драгоценных металлов

Бытует такое мнение, что золото имеет под собой настоящую ценность и для сохранения денег, необходимо инвестировать только в него. Еще золото называют антикризисным решением, поэтому проверим, правда ли это.

Обычно золото покупают для хранения 20-50 лет, то есть на большом промежутке мы увидим разницу. Понимаю, что смешно, но возьмем срок так же в 3 года с 2008 по 2011. Посмотрим на график цены и сделаем небольшие выводы.

xau/usd график цены на золото в кризис

В январе 2008 года цена была $985 за унцию золота. Это была рекордная цена на тот момент, но кризис отразился и здесь. К сентябрю того же года увидели спад до $747. Просто нужно вспомнить, как банковский сектор продавал золото.

Цена уже к началу 2011 года била новые рекорды — $1 438 за унцию золота. Рост цены на 92.76% за 3 года в долларах! Теперь переводим эту сумму в рубли +23% от роста цены на доллар. И получаем 115.76% прибыли за 3 года.

4. Банковский вклад с реинвестициями

Банковский вклад с реинвестициями

Стоит понимать, что государство борется с кризисом и один из инструментов в такое время — понижение ключевой ставки. А так же увеличения процента по вкладам. Поэтому рассмотрим данный способ, как спасения своих денег.

Процентная ставка по банковским вкладам в рублях:

  • 2008 — 11,2%;
  • 2009 — 11,2%;
  • 2010 — 6,8%.

Если бы у нас был 1 000 000 рублей и мы сделали бы вклад, то через 3 года с учетом реинвестирования у нас было бы 1 320 628 руб. То есть 32% прибыли за 3 года.

Вывод

Кризис 2008 года пришелся на середину года и это отобразилось на всех графиках цен. Начиная от нефти, заканчивая золотом. В общем-то идеальных инструментов для сохранения денег в такой момент нет.

Однако если мы берем период в 3 года, то сразу же видно, как разные сферы оправлялись от кризиса и кто это делал быстрее всего. Поэтому на основе этих событий могу предположить куда можно выгодно вложить деньги в 2020 году, чтобы заработать в течении 3-5 лет.

Виды вложений 2008-2011:

  • Index S&P 500: -8.3%;
  • Купить доллар: +23%;
  • Акции Сбербанка: +26.5%;
  • Банковский вклад: +32%;
  • Акции MasterCard: +64.82%;
  • Купить золото: +115.76%.

Не стал добавлять рынок недвижимости, там были отрицательные цифры. А так же нет криптовалюты т.к. её на тот момент не существовало. Поэтому рассмотрел другие популярные способы инвестирования используя самые простые решения.

Рекомендуемые статьи

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Back to top button