Как зарабатывать на DeFi проектах

Криптовалюта продолжает развиваться и открывает новые финансовые направления. Сегодня поговорим о таком направление, как DeFi проекты и как на них можно зарабатывать. Тема сложная, но постараюсь объяснить доступно.

DeFi (децентрализованные финансы) — это сайты и приложения предоставляющие финансовые услуги на основе блокчейн системы от Ethereum. Чем-то похоже на банки, где можно открыть вклад, занимать деньги, менять валюту. Только это работает все на криптовалютах.

Впервые дали название концепции DeFi в 2018 году, тогда планировали облегчить вход в криптомир для людей далеких от него. А выбрали под основу Ethereum, потому что на его платформе проще всего создавать проекты.

Как работают DeFi проекты

По состоянию на 6 сентября 2020 года в DeFi проектах заблокированных средств на сумму в $7 831 214 751. Это в 7 раз больше, чем было всего 3 месяца назад. Данное направление очень быстро развивается!

Сейчас все ведущий цифровые компании стараются зайти на DeFi рынок. Однако несколькими словами сложно описать функции DeFi. Поэтому Биржа криптовалют KuCoin предоставила таблицу, где разделила DeFi проекты на категории.

Понимаю, что такая таблица мало о чем говорит. Поэтому в крации опишу работу нескольких самых популярных проектов: Tether, Compoud и Kyber.

• Tether (USDT) — это стейблкоин привязанный к цене доллара 1:1. Выпущено монет на $14 млрд. Они стараются сотрудничать со всеми ведущими проектами в DeFi пространстве за счет чего выпускают новые монеты.
• Compoud (COMP) — специализируется на кредитах и занимает первое место в этом направление. В июне 2020 выпустили свои токены. Их получают те, кто пользуется их услугами в течении 4-ех лет.
• Synthetix (SNX) — это платформа по торговле искусственными активами. Здесь можно быстро и легко купить местное золото, доллар, акции фондового рынка (sXAU, sUSD, sNIKKEI). При этом все завязано на заморозки местного токена SNX.
• Kyber Network (KNC) — это протокол агрегации ликвидности, удобный и безопасный обмен. Сейчас предлагает обмен 70+ монетами, а рыночная стоимость их собственной монеты оценивается в $250 млн.

Большая часть транзакций в сети Ethereum совершаются именно DeFi проектами. Из-за них комиссия за переводы выросла уже до $10 и будет расти дальше, если что-то не придумают.

Как зарабатывать на DeFi

В предыдущей статье я рассказывал как зарабатывать на стейкинге, и по ошибки несколько DeFi проектов отнес в ту категорию. На деле это оказалось совершенно разными вещами не имеющие связь друг с другом.

Сейчас можно выделить 2 способа заработка:

• Криптофермерство;
• Покупка DeFi токенов.

Чтобы было более понятно, я объясню это на конкретных примерах, которые выбирают большинство инвесторов.

Криптофермерство

Криптофарминг (Yield Farming) — этот термин произошел от мема, а сегодня называют любой активный заработок от DeFi проектов. Это может быть кредит/займ/предоставление ликвидности.

Если говорить проще, то внутри пузыря криптовалют придумали более мелкие пузыри для заработка денег. Создают монеты, которые делают процесс обмена криптовалютами гораздо проще. Но есть и свои риски.

The history of farming. @sassal0x @RyanSAdams @econoar @compoundfinance #Ethereum #bitcoin #cryptocurrency #ETH pic.twitter.com/IuYPvxHCLF

— 1thousandx (@1thousandx) June 24, 2020

1. Compound (COMP)

Например, есть такая платформа Compound, там люди дают/берут криптовалюты в займ (2-57% годовых) и благодаря этому имеют право на получение внутреннего токена COMP (2880 монет распределяется каждый день).

Пользователя так же могут выращивать COMP благодаря быстрым займам на InstaDapp. В общем, инвестируем стейблкоины (даем в долг), получаем COMP, обмениваем на стейблкоины. И такой способ заработка сейчас очень популярен.

2. Curve (CRV)

А вот другой пример, есть агрегатор ликвидности Curve, где совершают сделки с низким проскальзыванием между похожими активами. Там большое количество инвесторов хотели получить USDT на MakerDAO для посева COMP. Так что ставка по кредиту выросла на 100% годовых.

Ну и конечно же Curve посмотрел на сумасшедший рост цены токена от Compound и обещают выпустить свой токен CRV. Раздавать они его будут так же только участникам своего проекта, кто берет кредиты и инвестирует средства. Поэтому рекомендую бежать сейчас туда за прибылью!

Покупка DeFi токенов

Конечно же в идеальном варианте нужно быть участником популярного пула, который еще не прошел листинг на биржу криптовалют. И при этом раздает токены своим пользователям. Вот тогда можно сорвать до 1000% прибыли за несколько дней.

Но если вам не удалось этого сделать, то рекомендую посмотреть рейтинг DeFi проектов и определиться с выбором, куда вложить деньги. Вот неплохой ресурс — DeFiRate. Ну а так я думаю, стоит рассказать об одной ярком примере.

Yearn Finance (YFI)

Есть платформа Yearn.Finance, которая позволяет вкладывать средства в инвестиционные пулы. Compound и Curve, о которых писал чуть выше. Так вот Yearn Finance сотрудничает с такими пулами и упрощает методы инвестиций.

Они решили выпустить свой токен YFI и раздали его своим пользователям. Всего выпустили 29 967 YFI. Этого оказалось настолько мало, что фермеры начали перекупать токены друг у друга и наращивать цену. Что из этого вышло? Цена доходила до $35 000 за монету.